+7 (499) 653-60-72 Доб. 817Москва и область +7 (800) 500-27-29 Доб. 419Федеральный номер

Купил справку доходах форум

ЗАДАТЬ ВОПРОС

Купил справку доходах форум

Розширений пошук по форуму :: по порталу. Уважаемые бухгалтера. Подскажите пожалуйста какая предусмотрена ответственность за выдачу предприятием ООО липовой справки о доходах не сотруднику. Монна Нонна.

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему - обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа или звоните по телефонам, представленным на сайте. Это быстро и бесплатно!

Содержание:

Благодарим за информацию!

Как банки проверяют справки о доходах

Розширений пошук по форуму :: по порталу. Уважаемые бухгалтера. Подскажите пожалуйста какая предусмотрена ответственность за выдачу предприятием ООО липовой справки о доходах не сотруднику. Монна Нонна. Quote Свет-Лана Уголовная, подделка документов. Кстати многие бухгалтера не догадываются об этой статье, а ведь при получении кредита все подают в банк финотчетность.

А статья эта действует даже если кредит вернули! То есть как она раньше звучала "без ознак розкрадання". А как часто бухгалтеров заставляют что-то переделать в отчетности потому-что показатели не проходят! Не делайте этого! Не дай Бог в банке будут проблемы-всех заемщиков проверять будут и опять бухгалтер будет виноват.

Любая подписаная справка по доходам куда-то предоставляется на кркдит, субсидию и т. Наиболее часто проблемы заемщикам создают, поданные когда-то, справки о доходах. Подавляющее большинство банков, выдавая кредиты физическим лицам не предпринимателям , требовало предоставить такую справку с места работы.

Но, с одной стороны, в те годы гг. С другой стороны, банки стремились к активному развитию розничного кредитования и выполнению планов по выдаче кредитов. Поэтому, наступил момент, когда в кредитных учреждениях было принято решение не проверять справки о доходах, на предмет достоверности, и рекомендовать заемщикам указывать в них ту сумму заработной платы, которая позволила бы получить желаемый кредит.

Если возникали вопросы относительно законности, в банках заверяли, что такая информация составляет банковскую тайну и дальше кредитного учреждения она не пойдет. При этом, должники действовали добросовестно — большая часть из них не знала, что подача заведомо недостоверных документов для получения кредита является преступлением.

Аналогично, львиная доля займов, выданных по таким документам нормально обслуживалась до наступления экономического кризиса. С началом массовых неплатежей, пришедшемся на зиму-весну года, кредиторы стали искать действенные способы принуждения должников к оплате, одним из которых были обращения в правоохранительные органы. Стоит заметить, что в некоторых банках умышленно просили клиентов и сейчас просят предоставить недостоверную информацию, чтоб иметь действенный инструмент давления на должников.

Предусмотрительно заложив в договоре оговорку, дающую право распоряжаться информацией о клиенте как угодно, по своему усмотрению, и забыв про банковскую тайну, кредиторы начали рассылать копии справок по районным отделам милиции.

Последние же, в свою очередь, поставили на поток возбуждение уголовных дел по статьям Мошенничество , Мошенничество с финансовыми ресурсами , Подделка документов, печатей, штампов и бланков, сбыт или использование поддельных документов, печатей, штампов и другим.

Недостоверность информации, изложенной в справке, устанавливалась на основании писем от пенсионного фонда Украины и налоговой инспекции о размере отчислений по конкретному человеку. При этом, к уголовной ответственности привлекались не только лица, подавшие справки в банк заемщик или поручитель , но и те, кто эту справку выдавал руководитель и главный бухгалтер предприятия.

При этом, характер инкриминируемых статей и санкций по ним менялся, в зависимости от обстоятельств дела. Наиболее худший вариант — когда заемщик приносил справку от предприятия, где никогда не работал и не погашал полученный кредит.

Немного легче ситуация, в части защиты, когда справка выдавалась предприятием, где должник реально числился, хотя и с недостоверными данными о зарплате. Вероятность обвинения в мошенничестве сводилась к минимуму, если кредит хоть какое-то время обслуживался. Уменьшение долга также благоприятно сказывалось на применяемой санкции — чем меньше ущерб, тем мягче наказание предусматривает уголовный кодекс. Мне известно, что в годах заявления-анкеты на получение кредита нередко заполнялись не заемщиком, а третьим лицом — кредитным менеджером банка, кредитным посредником, риелтором и так далее должник собственноручно лишь подписывал заявление в конце.

Следовательно, недостоверная информация из справки о месте работы и размере заработной платы переносилась не почерком заемщика. Это дает возможность утверждать, что заемщик предоставил в банк копии своих документов, подписал пустой бланк заявления и всё — справку не изготавливал, ложную информацию банку не давал, откуда справка взялась — не знает.

Даже если она с предприятия на котором должник реально работает — можно пояснить, что сотрудник банка потребовал предоставить чистый бланк с оттиском печати и подписями директора и бухгалтера, как образец. Вышеописанный вариант ухода от уголовной ответственности в случае, если заявление на получение кредита заполнялось не заемщиком, успешно проверен на практике. Другой вариант связан с отсутствием у банков доказательств выдачи кредита.

Так, если кредитное учреждение утратило заявление о выдаче наличных, мемориальный ордер, платежное поручение или иной документ, подтверждающий предоставление кредита, то можно смело заявлять, что поданная справка была лишь черновиком для согласования формы, а кредит банк не выдавал, а если утверждает, что кредит погашался, то кто погашал — не известно.

Этот вариант защиты стал возможен лишь в последнее время, когда количество утраченных документов стало более-менее существенным. Ну и третий инструмент, о котором также стоит помнить — это применение давности совершения преступления. По новому уголовно-процессуальному кодексу давность применяется только судом, поэтому ходатайство о её применении можно подать на этапе следствия, но ждать его рассмотрения придется до суда. Следует сделать оговорку, что некоторый процент займов по поддельным документам выдавался мошенникам умышлено.

По предварительному сговору с сотрудниками банков, которые были в доле. Без соучастников изнутри банка такие кредиты никогда не могли бы быть выданы — элементарная проверка легко вскрывает недостоверную информацию в справке о доходах, завышенную оценку залога или краденый паспорт. Такие кредиты, естественно, никогда не обслуживались либо по ним совершалось не более трех платежей. Банкам такие невозвратные займы наносят куда больший ущерб и финансовый, и имиджевый , чем кредиты лиц, потерявших платежеспособность.

С этим нужно бороться в первую очередь. Совет заемщикам и поручителям: ни при каких обстоятельствах не подавайте недостоверные документы в банк; не старайтесь приукрасить свое финансовое положение; не верьте, если вам обещают, что ваши документы никуда не попадут, кроме банка. Если сотрудник кредитного учреждения просит написать что-то недостоверное — откажитесь. Будьте уверены, что ваши расходы на решение проблем с уголовным преследованием существенно превзойдут выгоды от кредита.

Предложения законодателю: для устранения злоупотреблений кредиторов, связанных с умышленным требованием предоставить недостоверную информацию, для последующего шантажа, и для уменьшения количества заведомо невозвратных кредитов, целесообразно внести изменения в уголовный кодекс, установив обязательность соучастия в преступлении сотрудника ов банка, ответственного ых за выдачу кредита по недостоверным документам.

Вкусная получилась шоколадка и дешевая Quote wabaw Знакомая,гл. Quote Kisulya Quote wabaw Знакомая,гл. Да всякое бывает,иногда смотришь и думаешь ну как такое можна сделать,я бы никогда-а потом сама как учудишь.

Все познается на своем опыте,на чужих граблях никто не учиться. Единственная справка, которую никто не контролирует, это справка о зарплате в посольство для получения визы. Там можно писать что угодно, только могут позвонить и спросить, действительно ли человек тут работает. Котег При подаче в банки Украины физическим лицом фальшивой справки о доходах сотрудники банков могут сделать заявление в правоохранительные органы о предоставлении им физическим лицом недостоверной справки.

Предоставление информации банку предусматривает выдачу документа предоставляющему, который подтверждает, что банк получил данную информацию, если информация предоставляется в виде документа, в этом случае банком указывается форма и точный текст документа, установленный законом или правилами банка в любом случае в данном документе обязательно должно быть указание, для каких целей выдан данный документ.

Также все предоставляемые документы банку должны быть зарегистрированы в книге учёта документов и хранится не менее пяти лет. Это свидетельствует о том , что физлицо априори не могло предоставить банкам данную справку, а только дало банкам для ознакомления. Однако милиция регистрирует заявление и уголовное производство начинается автоматически согласно новому упк Украины, квалифицируя это деяние по ст. В случае официального , оформленного всеми процедурами , предоставления физлицом справки о доходах в банк у последнего не возникает обязательства выдать без залоговый кредит потенциальному заёмщику, а следовательно не возникает у физлица и права на получение этого кредита, а следовательно, и отсутствует состав ст.

Относительно ст. Однако это не так. Специальный субъект действительно был удалён из диспозиции данной статьи, но по сути остался в ней. Санкции ст. Те же действия, совершенные повторно или причинили крупный материальный ущерб, - наказываются штрафом от трех тысяч до десяти тысяч необлагаемых минимумов доходов граждан с лишением права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью на срок до трех лет. Лишить права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью сроком до трех лет можно только субъект хозяйственной деятельностиФЛП, либо должностных лиц субъектов хозяйственной деятельности.

Из этого следует, что субъекты преступления ст. Из этого следует, что физлицо не может быть субъектом преступления по ст. Главное научно- экспертное управление при президенте Украины видимо , в данном управлении работают знающие люди, раз оно главное, да ещё к тому же научно-экспертное указывает в своём выводе относительно ст.

При этом для их получения к указанным органам необходимо подать целый ряд документов, которые подтверждают право такого лица на субсидию или кредит…. Нужно писать на справкедля чего она выдана или не писать вообще ничего. Банки серьезно взялись за клиентов с фальшивыми справками о доходах Все чаще покупателям фальшивых документов приходится отвечать перед судом — банки завалили суды исками на тех, кто взял кредит по поддельной справке и перестал платить За людьми, которые решили подрисовать в справке о доходах лишний нолик, началась настоящая охота.

Все чаще покупателям фальшивых документов приходится отвечать перед судом — банки завалили суды исками на тех, кто взял кредит по поддельной справке и перестал платить. Так, в сентябре этого года поймали безработного жителя, который хотел взять кредит на сумму 30 тыс. Аферу обнаружили в другом банке, где он пытался получить еще 15 тыс. Мошенник раскаялся и в первый раз получил условный срок и штраф в грн.

Еще один свежий случай: недостоверность справки клиента обнаружили через шесть лет после того, как он взял кредит на квартиру. Теперь жилье клиента арестовано. Чем выше зарплата, тем легче получить кредит особенно популярны липовые справки для ипотеки , а еще покупают справки с ненастоящей зарплатой для будущего работодателя, чтобы можно было рассчитывать на большую зарплату.

Липовая справка обойдется всего от до грн, а сумму доходов указываете по своему усмотрению. Справку для ипотечного кредита с окладом в 12 тыс. Продавец заверил, что банки не подкопаются.

Но мы укажем номер телефона, и когда они прозвонят, наш сотрудник подтвердит, что вы получаете указанную в справке сумму. Справка для Шенгена стоит грн. Успех гарантируем! В визовых центрах нам подтвердили, что доходы клиентов не всегда проверяют. Если поездок в загранпаспорте нет, то, возможно, сделают звоночек. А если много шенгена и среди них есть визы Германии, то проверка — чистая формальность. Руководитель центра туристической информации Владимир Царук говорит, что посольства больше проверяют в пиковые сезоны.

А неофициально признают, что главное — вовремя погашенный кредит. Менеджер, который оформляет заявку и принимает документы, не может идентифицировать, фальшивая ли она, поэтому все документы передаются во внутреннюю службу безопасности на проверку.

Часто сами клерки выискивают мошенников. Поэтому, если выявлены фальшивые документы, банк обращается в милицию. Не имеет значения, когда это обнаружено: в момент оформления кредита или после его получения, — говорит замдиректора департамента рисков Андрей Игнатов.

Справка о доходах

Запомнить меня Забыли пароль? HR new. Все проекты. Мобильные версии PDA Рассылки. Погода в Киеве.

Можно ли купить 2-НДФЛ для получения кредита?

Просмотр полной версии : Могут ли меня проверить? Работник обратился с просьбой, сделать ему 2НДФЛ на меньшую сумму для каких-то детских пособий. Стоит ли ему идти на встречу? Вот сдля банков, для кредитов, делала наооборот больше - прокатывало

Для того чтобы оформить кредит в банке, чаще всего, необходимо выполнить одно важное условие — доказать, что ваши доходы позволяют обслуживать заем и вы сможете своевременно вернуть банку взятые у него денежные средства. Такое подтверждение дохода осуществляется, естественно, с помощью справок установленной формы. Конечно, можно получить банковский кредит без подтверждения дохода.

Укажите, что Вас интересует, и нажмите кнопку "Найти". К нам нередко поступают вопросы от наших читателей о том, можно ли для получения банковского кредита купить справки о доходах по форме 2 НДФЛ?

Содержание 1. Проверка справки 2-НДФЛ банком 1. Последствия предоставления поддельных справок 3. Последствия предоставления поддельных справок.

Форум о дополнительном доходе

Faer , Войти или зарегистрироваться. Форум о Чехии.

Владелец олимп трейд ютуб Тема Москва Справка о дополнительном доходе купить поэтому данная прибыльная стратегия для бинарных опционов будет использовать часовой таймфрейм справка о дополнительном доходе купить Н1. Нам понадобится в среднем 20 минут в день, он сможет больше времени уделять своему делу, для проведения технического анализа и осуществления торговли, что положительно скажется на свободном времени торгующего. We provide most форум о дополнительном доходе, get started with 3 easy steps: Choose a broker from the list below.

Проверяют ли справку 2-НДФЛ банки или нет?

Кредитный форум - первый специализированный форум о кредитах. Автокредиты, потребительские кредиты, ипотека. Имя Запомнить? Пароль Справка Пользователи Календарь Все разделы прочитаны. Есть смысл покупать справку? Хочу взять кредит т. Кому нибудь одобряли по покупной справке?

Левая справка о доходах - ответственность

Хочу посетить США на какое- то время, хотя бы на пару месяцев. Начальство меня не против отпустить, но это же не просто отъехать куда- то на короткий срок, здесь придется оформлять визу и тд, в общем, много бумажной волокиты. Так вот выпустят ли меня из страны или узнают, что я должен отрабатывать. Или, например, выпустят, а потом я приеду и узнаю, что у меня какие- то проблемы из- за. Мне кажется, должно быть понятно, что я имею в виду и что хочу услышать от Вас.

Подскажите пожалуйста, я столкнулась с проблемой по отработке.

- Как банки будут проверять источники доходов украинцев А если у меня средний доход, а я хочу купить квартиру?

Петропавловская, 4-а, бизнес-центр "Лидваль Холл", 3 этаж, м. Перевозчики Таможни мира Магазины БТ Интеллект.

Консультация военного юриста в Санкт-Петербурге. Санкт-Петербург - бесплатная консультация юриста. Консультация юриста по телефону: 8 (499) 638-44-96 Доб.

Мы всегда готовы помочь советом, а так же простой и доступной рекомендацией. Бесплатная юридическая консультация онлайн, оказываемая круглосуточно предполагает краткий ответ, содержащий основную правовую информацию по поставленному вопросу.

Наверняка, если Вы нашли нас по запросу "юридическая консультация бесплатно Саратов", Вам будут интересны ответы на следующие вопросы.

Звоните с места происшествия прямо к .

Он - настоящий профессионал своего дела, а по многочисленным отзывам клиентов - "блестящий специалист". Работает в судах общей юрисдикции, а также в арбитражных судебных органах.

В одних ситуациях требуется военный юрист по жилищным спорам в Балашихе, а в других не обойтись без юриста по помощи призывникам в Балашихе. Специализированный военный юрист из Воронежа поможет вам разобраться во всех деталях законодательства РФ и по вашему желанию возьмётся за комплексное решение практически любых проблем во всех сферах военного права. Мне 38 лет, в армии не служил.

Комментарии 2
Спасибо! Ваш комментарий появится после проверки.
Добавить комментарий

  1. Лариса

    очень даже нечего . . . .

  2. adsebranan

    Я считаю, что это — неправда.